מוצר מובנה אוטוקול: פתרון חכם לגיוון תיק ההשקעות

בעולם ההשקעות המשתנה, משקיעים מתוחכמים מחפשים כלים חדשניים לגיוון תיק ההשקעות שלהם. אחד הכלים המעניינים שצוברים עניין בשנים האחרונות הוא המוצר המובנה מסוג אוטוקול (Autocallable). במובנה גלובל, אנו מציעים מגוון של מוצרי אוטוקול המותאמים לצרכי המשקיעים הכשירים. בואו נבחן מדוע מוצר זה מושך תשומת לב.

 מהו מוצר מובנה אוטוקול?

מוצר אוטוקול הוא סוג של מוצר מובנה המציע למשקיעים אפשרות לגיוון תיק ההשקעות, תוך שילוב של פוטנציאל לתשואה עם מנגנוני הגנה מסוימים. המונח "אוטוקול" מתייחס למנגנון הפדיון המוקדם האוטומטי של המוצר.

 כיצד פועל מוצר אוטוקול?

1. בחירת נכסי בסיס: המוצר מתבסס על ביצועי מספר נכסי בסיס, לרוב מניות או מדדים.
2. קביעת תנאים: מוגדרים מראש תנאים לפדיון מוקדם, תשלום קופון, ורמת הגנה.
3. תאריכי בדיקה: במועדים קבועים, נבדקים מחירי נכסי הבסיס.
4. אפשרות לפדיון מוקדם: אם כל נכסי הבסיס עומדים בתנאי מסוים, המוצר נפדה אוטומטית.
5. תשלומי קופון: בהתאם לתנאי המוצר, המשקיע מקבל תשלומי ריבית תקופתיים.
6. מנגנון הגנה: קיים מנגנון הגנה חלקית במקרה של ירידה בנכסי הבסיס, עד לרמה מוגדרת מראש.

יתרונות עיקריים

1. גיוון: מאפשר חשיפה לנכסים ואסטרטגיות מתקדמות.
2. פוטנציאל להכנסה תקופתית: אפשרות לקבלת ריבית שוטפת, בכפוף לביצועי נכסי הבסיס.
3. מנגנון הגנה: המוצר מציע הגנה מסוימת מפני ירידות בשוק, עד לרמה מוגדרת מראש.
4. נזילות: המוצרים שלנו מאופיינים בנזילות. המנפיק מצטט מחיר בכל יום מסחר, מה שמאפשר למשקיעים סחירות ומעקב שוטף אחר שווי ההשקעה.
5. שקיפות: הנייר נרשם ישירות בחשבון הבנק של הלקוח, מה שמספק שקיפות מלאה.

דוגמה להמחשה

נניח מוצר אוטוקול המבוסס על ארבע מניות מובילות. המוצר מציע:

– אפשרות לקבלת ריבית רבעונית, כל עוד המניה בעלת הביצועים הגרועים ביותר לא ירדה מתחת לרמה מסוימת.

– פדיון מוקדם אוטומטי אם בתאריכי הבדיקה מחירי כל המניות נמצאים מעל רמה מוגדרת.

מבנה זה מאפשר למשקיע ליהנות מפוטנציאל להכנסה תקופתית, גם כאשר השוק יציב או עולה ואפילו יורד

בטיחות ואמינות

המוצרים המובנים משווקים על ידי מובנה גלובל מונפקים על ידי בנקים מהגדולים והמובילים בעולם. ההשקעה מתבצעת מול הבנק המנפיק, מה שמספק רמת ביטחון למשקיע.

סיכום

מוצר מובנה אוטוקול מציע דרך חדשנית לגוון את תיק ההשקעות, תוך שילוב של פוטנציאל לתשואה עם מנגנוני הגנה. היתרונות של נזילות ושקיפות הופכים אותו לאפשרות מעניינת עבור משקיעים מתוחכמים המחפשים לגוון את תיק ההשקעות שלהם.

במובנה גלובל, אנו מתמחים בהתאמת מוצרים מובנים, כולל אוטוקול, לצרכים הספציפיים של כל משקיע כשיר. נשמח לדון איתכם כיצד מוצרים אלו יכולים להשתלב בתיק ההשקעות שלכם.

—

*הערה: השקעה במוצרים פיננסיים כרוכה בסיכונים. המידע המוצג כאן הוא למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה המלצת השקעה. מובנה גלובל היא חברה לשיווק השקעות ואינה מנהלת את המוצרים המובנים. אנו ממליצים להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה.*