מה זה מוצר מובני?

מוצר מובני הוא מכשיר פיננסי המשלב בתוכו מספר נכסים פיננסיים, כגון אגרות חוב ואופציות, ומציע הגנת קרן וטווח תשואות מוגדר מראש. המוצר מאפשר חשיפה לשווקים ההון תוך הגבלת הסיכון.

מהי הגנת קרן?

הגנת קרן היא מנגנון המבטיח החזר מלוא ההשקעה הראשונית בתום תקופת ההשקעה, ללא תלות בביצועי השוק. זוהי תכונה מרכזית במוצרים מובנים המספקת ביטחון למשקיעים.

מהו משקיע כשיר?

משקיע כשיר הוא אדם העומד בקריטריונים מסוימים לפי חוק ניירות ערך, כגון: (1) הון עצמי מעל 8.4 מיליון ₪, או (2) הכנסה שנתית מעל 1.2 מיליון ₪ בשנתיים האחרונות, או (3) תיק השקעות בהיקף מעל 5 מיליון ₪.

מהם הסיכונים בהשקעה במוצרים מובנים?

הסיכונים כוללים: (1) סיכון אשראי של הגוף המנפיק, (2) סיכון שוק - השוואת הביצועים לציפיות, (3) סיכון נזילות - קושי למכור לפני מועד הפדיון, (4) סיכון מטבע במוצרים זרים, (5) סיכון תזמון - החזר ההשקעה רק בפדיון. חשוב להבין את כל הסיכונים לפני השקעה.

מה ההבדל בין שיווק השקעות לייעוץ השקעות?

שיווק השקעות הוא הצגת מוצרי השקעה ללקוחות ללא המלצה אישית מותאמת. ייעוץ השקעות כולל המלצה מותאמת אישית לפי פרופיל הלקוח. Movne Global הינה משווק השקעות מורשה רשות ני"ע ואינה מספקת ייעוץ השקעות.

מהו מגבלת 35 המקומות?

לפי רגולציית רשות ני"ע, משווק השקעות יכול לשווק מוצרים למקסימום 35 משקיעים לא כשירים בכל מוצר. משקיעים כשירים אינם נכנסים לתקרה זו. זהו מנגנון שמטרתו להגן על משקיעים קמעונאיים.

כמה זמן נמשכת תקופת ההשקעה במוצר מובני?

תקופת ההשקעה משתנה בין מוצרים, בדרך כלל בין 3 ל-6 שנים. בתום התקופה ההשקעה נפדית אוטומטית. מכירה לפני המועד עלולה להיות בהפסד בשל תנאי שוק או עלויות פדיון מוקדם.

איך בוחרים מוצר מובני מתאים?

הבחירה תלויה במטרות ההשקעה, תיאבון הסיכון, אופק הזמן והנכסים הבסיסיים. מומלץ להשוות בין מוצרים, לבדוק את דירוג האשראי של המנפיק, להבין את מבנה התשואות, ולוודא התאמה לפרופיל האישי.