ייעוץ פיננסי ותכנון השקעות
ייעוץ פיננסי ותכנון השקעות בישראל
עולם הייעוץ הפיננסי בישראל כולל מספר גורמים מקצועיים, כל אחד עם תפקיד ורישוי שונה. הבנת ההבדלים בין הגורמים השונים חיונית לקבלת החלטות השקעה מושכלות.
הגורמים המקצועיים בשוק ההשקעות
יועץ השקעות
יועץ השקעות מורשה מטעם רשות ניירות ערך, החייב בחובת נאמנות ללקוח. היועץ מתאים המלצות אישיות על בסיס צרכי הלקוח, מצבו הכלכלי, מטרותיו ורמת הסיכון המתאימה לו. יועצי השקעות פועלים בדרך כלל במסגרת בנקים או חברות ייעוץ עצמאיות.
משווק השקעות
משווק השקעות מורשה מציג מוצרי השקעה ומספק מידע מקצועי למשקיעים. המשווק פועל מטעם מנפיקי המוצרים ומתמחה בהצגת מוצרים ספציפיים, כגון מוצרים מובנים, קרנות נאמנות או תעודות סל.
מנהל תיקים
מנהל תיקים מורשה מקבל החלטות השקעה בשם הלקוח על בסיס הסכם ניהול. הלקוח מעביר את סמכות ההשקעה למנהל התיקים.
מתי כדאי לפנות למשווק השקעות?
פנייה למשווק השקעות מתאימה כאשר:
- אתם מעוניינים ללמוד על מוצרי השקעה ספציפיים כגון מוצרים מובנים
- אתם משקיעים כשירים המחפשים חשיפה לשווקים גלובליים
- אתם רוצים לגוון את תיק ההשקעות עם מוצרים שאינם זמינים ישירות
- אתם מחפשים מידע מקצועי ואובייקטיבי על מוצרי השקעה
מוצרים מובנים – פתרון השקעה ייחודי
מוצרים מובנים הם מכשירי השקעה המשלבים נגזרים פיננסיים עם רכיבי השקעה מסורתיים. הם מאפשרים למשקיעים ליהנות מחשיפה לשווקים גלובליים, לעתים עם הגנת קרן מלאה או חלקית.
מוצרים אלו מונפקים על ידי בנקים בינלאומיים מובילים ומציעים מגוון מבנים ואסטרטגיות המותאמים לתנאי שוק שונים.
מובנה גלובל – משווק השקעות מורשה
מובנה גלובל בע״מ היא חברת שיווק השקעות מורשה מטעם רשות ניירות ערך, המתמחה במוצרים מובנים. אנו מספקים מידע מקצועי, שקיפות מלאה וליווי אישי למשקיעים כשירים המעוניינים להרחיב את אפיקי ההשקעה שלהם.
